Компанії з передоплатою
Робота починається після оплати — і ніхто не має щоранку відкривати банк, щоб перевірити, чи вона прийшла.
Інтеграція
Інтеграція банку з CRM: Monobank і виписки
Оплата з банку сама знаходить свій рахунок, закриває його й рухає угоду далі. Ніхто не звіряє виписку з рахунками руками.
- Надходження з банку — одразу в CRM
- Автоматична звірка з рахунками
- Оплата рухає угоду по воронці
Безкоштовна консультація
Кому це потрібно
Послуги з абонплатою
Регулярні платежі клієнтів автоматично позначаються як отримані, а неоплачені — підсвічуються.
Інтернет-магазини
Звірка оплат за замовленнями без ручного зіставлення сум і призначень платежу.
ФОП і малі команди
Коли фінансовий облік веде власник, і кожна година на звірку — це година не на продажі.
Що саме налаштовуємо
Основа — вебхук банку: транзакція потрапляє в систему в момент зарахування, а не наступного дня.
Приймання транзакцій
Кожне надходження й списання фіксується з сумою, призначенням, контрагентом і датою.
Звірка з рахунками
Платіж зіставляється з виставленим рахунком за номером у призначенні або за сумою й контрагентом.
Рух угоди по воронці
Повна оплата закриває рахунок і переводить угоду на наступний етап; часткова — фіксується як аванс.
Сповіщення
Менеджер отримує повідомлення про оплату свого клієнта в CRM або Telegram — одразу, а не наприкінці дня.
Фінансова картина
Надходження й витрати складаються у звіт: скільки прийшло за період, що прострочено, який прогноз.
Незіставлені платежі
Те, що не вдалося зіставити автоматично, потрапляє в окремий список на ручний розбір — нічого не губиться.
Як проходить робота
1. Доступ і сценарій
Отримуємо токен банківського API, узгоджуємо рахунки й правила, за якими платіж вважається «тим самим».
2. Приймання й журнал
Піднімаємо вебхук, транзакції починають накопичуватись у журналі — ще без автоматичних дій.
3. Правила звірки
Налаштовуємо зіставлення, ганяємо на реальних платежах минулих періодів, дивимось відсоток автоматичних збігів.
4. Автоматичні дії
Вмикаємо закриття рахунків, рух угод і сповіщення — коли звірка вже показує стабільний результат.
З чим звʼязуємо
Monobank має відкритий API з вебхуками — це найшвидший старт. Для інших банків використовуємо їхні API або регулярний імпорт виписки.
MonobankПриватБанк (Приват24 для бізнесу)Виписки інших банківPlanfixKeyCRMFinmapGoogle Sheets
Інтеграція банку з CRM
Орієнтовно 3–5 робочих днів
- Вебхук банку й журнал транзакцій
- Автоматична звірка з рахунками
- Закриття рахунків і рух угод
- Сповіщення менеджеру про оплату
- Список незіставлених платежів
- Базовий фінансовий звіт
Часті питання
Наскільки це безпечно — давати доступ до банку?
Токен дає доступ тільки на читання виписки й не дозволяє робити платежі. Зберігається на вашому сервері у змінних оточення, у коді й документах його немає.
Що робити, якщо клієнт платить без номера рахунку в призначенні?
Тоді працює зіставлення за сумою й контрагентом. Те, що не зійшлося однозначно, потрапляє в список на ручний розбір — з підказкою найімовірнішого рахунку.
Чи працює це з ПриватБанком?
Так, через їхній API для бізнесу або регулярний імпорт виписки. Логіка звірки та сама, змінюється лише джерело даних.
Чи можна вести кілька рахунків і юросіб?
Так. Кожен рахунок підключається окремо, а в CRM видно, на яку саме юрособу прийшли гроші.